Возврат средств от финансового мошенничества

Chargeback — это механизм оспаривания транзакции через банк-эмитент платёжной карты клиента. При определённых условиях банк может инициировать возврат средств напрямую от платёжной системы. Мы готовим полный пакет документов для подачи: доказательную базу, обоснование в соответствии с правилами Visa/Mastercard, письма в банк на соответствующем языке. Срок давности для chargeback ограничен — как правило, от 60 до 120 дней с момента транзакции, хотя в отдельных случаях возможны исключения. Успех процедуры зависит от метода оплаты, категории транзакции и готовности банка к сотрудничеству.

Мы составляем и подаём жалобы в профильные финансовые регуляторы: KNF (Польша), BaFin (Германия), FCA (Великобритания), CySEC (Кипр) и другие уполномоченные органы ЕС. Регуляторные жалобы выполняют двойную функцию: они создают официальный след нарушений и в ряде случаев могут стать основанием для административного давления на недобросовестного оператора. Мы формулируем обращения с учётом специфики каждого регулятора, требований к формату и доказательной базе, необходимой для принятия жалобы к рассмотрению.

Когда действия платформы или её представителей содержат признаки уголовно наказуемых деяний — мошенничество, незаконная финансовая деятельность, манипулирование клиентами — мы готовим структурированные обращения в правоохранительные органы. Такие обращения составляются с учётом уголовно-процессуальных требований соответствующей юрисдикции. Параллельное ведение уголовного дела может существенно усилить позицию клиента в гражданских и административных процедурах.

Платёжные системы и процессинговые компании, обслуживавшие транзакции мошеннической платформы, несут определённую ответственность за надлежащую проверку своих клиентов (KYC/AML). Мы готовим досудебные претензии к таким компаниям, указывая на нарушения процедур due diligence. В ряде случаев это открывает дополнительный канал возврата средств, независимый от chargeback через банк-эмитент.

Когда досудебные инструменты исчерпаны или ситуация изначально требует судебного решения, мы обеспечиваем полное юридическое сопровождение. Это включает подготовку искового заявления, формирование доказательной базы, взаимодействие с судом и представление интересов клиента. Судебный путь — более длительный и ресурсоёмкий, однако в определённых случаях он является единственным способом добиться юридически обязывающего решения.

Перед принятием дела в работу мы проводим бесплатную первичную консультацию. Специалист изучает обстоятельства: метод перевода средств, давность событий, юрисдикцию получателя, наличие документальных подтверждений. На основе этого анализа формируется реалистичная оценка перспектив и предлагается оптимальная стратегия. Если шансы на возврат низки — мы говорим об этом прямо. Мы не берём в работу дела, в которых не видим реальной возможности помочь.